VELARCAPITAL

VELAR CAPITAL

Как считается дневное начисление

Одна формула, целые центы и кумулятивный floor. Разбираем, откуда берётся цифра в журнале и почему сумма дней совпадает с начислением за срок до копейки.

Начисление по ступени считается одной формулой на сервере и на клиенте. Никакой «сложной доходности» и ежедневной капитализации нет: тело остаётся неизменным, проценты накапливаются отдельно и становятся доступны к заявке.

Формула

начисление за D дней = floor(тело × дневная ставка × D ÷ 10 000)

Ставка хранится в базисных пунктах: 1,6 % в день — это 160 bp. Тело — в центах USDT: 100 USDT — это 10 000 центов. Умножение и деление целые, поэтому результат не зависит от плавающей точки и одинаков в любом браузере.

Почему floor, а не округление

Деньги считаются в целых центах. Если округлять каждый день к ближайшему центу, сумма дней перестанет совпадать с начислением за срок. Поэтому доход дня — разность двух кумулятивных floor:

день d = floor(P × bp × d ÷ 10 000) − floor(P × bp × (d−1) ÷ 10 000)

Сумма таких приращений телескопируется: все промежуточные члены сокращаются, остаётся ровно начисление за D дней. На малых суммах это заметно: T1 на 10 USDT даёт 12 центов в день, а не 12,3 или 11,9.

Пример: T3 на 100 USDT

10 000 центов × 160 bp ÷ 10 000 = 160 центов = 1,60 USDT в день. За 30 дней — 48,00 USDT. Для сравнения: T1 на минимальных 10 USDT — 12 центов в день и 3,60 USDT за 30 дней; T5 на 1 000 USDT под 2,0 % — 20,00 USDT в день и 600,00 USDT за 30 дней. Все три числа — арифметика модели, а не обещание выплаты.

Капитализации нет

Начисленные проценты не прибавляются к телу и не увеличивают следующий день. Тело возвращается отдельно: по окончании срока без комиссии, досрочно — с комиссией ступени. Проценты выплачиваются заявкой на доступный счёт; их можно оставить на счёте или вывести.

Чем эпоха отличается от ступени

Это два разных контура на одном капитале, и в каждый день работает ровно один из них. Ступень — календарное обязательство по фиксированной дневной ставке. Эпоха — сутки протокола, в конце которых объявленная выручка попадает в пул и распределяется между позициями по весам. День, оплаченный плоским контуром, эпоха отклоняет целиком; перевод депозита в позицию в долях останавливает плоское начисление навсегда. Складывать выплаты двух контуров нельзя.

Почему сумма дней равна сроку

Запишем начисление за три дня: floor(P × bp × 1 / 10 000) + [floor(P × bp × 2 / 10 000) − floor(P × bp × 1 / 10 000)] + [floor(P × bp × 3 / 10 000) − floor(P × bp × 2 / 10 000)]. Первое и второе слагаемые сокращаются, второе и третье — тоже; остаётся floor(P × bp × 3 / 10 000). То же происходит на любом сроке: промежуточные floor исчезают, и сумма дневных приращений в точности равна начислению за D дней.

Практическое следствие: нельзя «потерять» копейку, складывая дни, и нельзя получить больше, чем обещает формула за срок. Округление всегда вниз, остаток меньше цента не начисляется — поэтому сумма за 30 дней на T1 равна 3,60 USDT, а не 3,61 или 3,59.

Ставка фиксируется при открытии

Ставка и срок записываются в депозит в момент открытия. Последующее изменение каталога не пересчитывает уже открытый вклад: он живёт по своей ставке до конца срока. Новая сетка применяется только к новым депозитам. Поэтому примеры на этой странице — про текущий каталог, а не про уже открытые позиции.

Где проверить

Посчитать свой примерЧто такое COVER